Что можно сделать, чтобы обезопасить криптоактивы и защитить средства от подобного рода угроз?
Для приема криптоплатежей лучше использовать для этого специализированные лицензированные платёжные шлюзы
Криптовалюты изначально создавались как децентрализованные активы, с помощью которых можно будет использовать средства без посредников. Эта привлекательная концепция превратила криптомонеты в уникальный инструмент финансового мира. При этом ошибочно думать, что децентрализованность означает бесконтрольность. Внимание регуляторов уже давно проникло в этот сегмент рынка. И каждому пользователю криптокошелька стоит понимать: риск блокировки криптокошельков существует всегда, и никто от него не застрахован. И на это есть весомые причины, связанные с выявлением незаконного бизнеса и борьбой с отмыванием денег. Что можно сделать, чтобы обезопасить криптоактивы и защитить средства от подобного рода угроз?
В этой статье проведем детальный анализ причин возможной блокировки криптокошелька и дадим полезные советы, как избежать нежелательных ситуаций. Надеемся, что наши рекомендации помогут понять, как обезопасить криптоактивы и минимизировать риски.
Может ли криптокошелёк быть заморожен?
Да, возможность «заморозки» криптокошелька действительно существует, особенно на централизованных платформах, таких как CEX (централизованные обменники) или кастодиальных кошельках, где происходит хранение средств под контролем третьей стороны. Например, такие сервисы, как Binance или Coinbase, имеют право временно заблокировать аккаунт из-за подозрительной активности или нарушения правил. Это значит, что «заморозка» технически возможна, так как у этих платформ есть усиленный контроль за работой системой, и они могут приостановить доступ к средствам на серверах по своему усмотрению.
С другой стороны, у non-custodial (некастодиальных) кошельков, где пользователи сами контролируют средства, ситуация сложнее. Здесь заблокировать кошелёк в самом прямом смысле невозможно, но пользователи могут столкнуться с косвенными ограничениями. Например, если кошелёк попадал в санкционные списки, то доступ к нему может быть затруднён через биржи или другие сервисы, что представляется достаточно серьёзной проблемой. Важно отметить, что даже в децентрализованных системах при взаимодействии с централизованными платформами вопрос безопасности остаётся актуальным.
5 причин «заморозки» криптокошелька
- Подозрения в отмывании средств или финансировании запрещённых организаций. Если ваша криптовалюта была замешана в подозрительных транзакциях, это станет причиной блокировки. Все зависит от того, как происходит отслеживание таких операций на конкретных платформах.
- Попадание в санкционные списки. Если кошелёк или аккаунт попадает под действие санкционных механизмов, таких как OFAC (Office of Foreign Assets Control) или Европейский Союз, доступ к средствам может быть заблокирован без предупреждения. Даже при отсутствии злого умысла с вашей стороны.
- Нарушение правил биржи или платёжного сервиса. Например, если вы не прошли KYC (Know Your Customer) на платформе, это может стать причиной блокировки аккаунта – компании для обеспечения безопасности платформы используют жёсткие меры.
- Хакерские атаки. В случае подозрений на взлом платформа может заблокировать кошелёк для защиты средств пользователей. Это стандартная практика.
- Судебные запросы и расследования. При наличии правовых оснований, например, в рамках уголовного или гражданского дела, может быть инициирована блокировка кошелька, если органы власти запрашивают информацию о движении средств.
Что происходит при «заморозке»
Если ваш криптокошелёк был все-таки «заморожен», как вы об этом узнаете? Обычно после этого приходит уведомления от платформы или биржи. Например, вы не можете совершать покупки, отправлять или выводить средства. В этом случае важно быстро понять, в чем причина блокировки и как её можно решить. Для этого нужно написать в поддержку сервиса.
Иногда можно оспорить «заморозку». Если блокировка произошла из-за недоразумения, обратитесь в техподдержку, которая поможет разобраться в ситуации. При этом возврат к нормальной работе занимает время. Потребуется предоставить дополнительные документы или пояснения для разрешения проблемы. Важно также сохранять все документы и переписку, подтверждающие вашу правоту.
Как избежать «заморозки» криптокошелька
- Не храните большие суммы на централизованных платформах. Разделите активы между несколькими кошельками. Это снизит риск полной потери средств в случае блокировки.
- Используйте мультиподпись или холодные кошельки. Так можно повысить уровень безопасности активов и снизить риск несанкционированного доступа.
- Проверяйте контрагентов и адреса через блокчейн-аналитику. Перед тем как отправлять средства, убедитесь, что контрагент надёжен и не связан с сомнительными или незаконными транзакциями. Использование адресов с хорошей репутацией — это залог безопасности.
- Проходите KYC только на проверенных сервисах. Это поможет избежать проблем с аккаунтом и потерей доступа к средствам. Выбор платформы — это основа безопасности ваших криптовалютных активов.
Рекомендации для бизнеса и мерчантов
Если ваше предприятие планирует принимать криптоплатежи, то лучше использовать для этого специализированные лицензированные платёжные шлюзы, которые соответствуют требованиям AML (антиотмывочный) и проводят проверку KYC («знай своего клиента»). Это обеспечит безопасность бизнеса и минимизирует риск блокировки кошельков. Ведение финансовых операций в соответствии с международными стандартами — это основа стабильности и безопасности вашей компании. Платформы вроде Cryptadium, следуя международным законодательным требованиям, помогают мерчантам безопасно принимать криптоплатежи со всего мира, выводить средства на кошельки и тем самым минимизировать риск блокировок.
Перспективы регулирования в 2025-2026 годах
В ближайшие годы предполагается продолжение роста и ужесточения AML-политик, что может привести к введению новых ограничений для криптосервисов. Пользователям важно следить за изменениями в законах и внимательно адаптироваться к новым условиям. Регуляционные изменения могут повлиять на работу криптоиндустрии и способы хранения и использования криптовалют. Если хотите избежать проблем, следите за законодательными нововведеними и изменениями.
Помните: безопасное и грамотное использование криптокошельков поможет избежать лишних сложностей и сохранить активы в безопасности. Чем больше вы знаете о рисках и способах защиты, тем увереннее сможете использовать криптовалюту в повседневной жизни.
Лилия Андрушевская,
эксперт Cryptadium
